Asesoría Financiera

Una gran ventaja que proporciona DS Financial Experts es que el análisis del cliente es personal. Se estudia su estilo de vida, sus costumbres y educación financiera. Todo esto para poder brindar tanto una mejor guía financiera para su día a día como un plan especialmente diseñado para él que se adapte a cubrir sus necesidades de ahorro, de inversión y protección.

Seguro Educacional

Permite la anticipación de un ahorro para la Universidad de su hijo/a.

Protege contra fallecimiento e invalidez. En caso de dicho suceso, la familia no deberá pagar más el seguro y el hijo/a recibirá monto contratado a su mayoría de edad.

Vigencia: edad alcanzada del menor (18) hasta los (21) años de edad.

Plan Personal para el Retiro (PPR)

Es una cuenta especializada a la inversión a largo plazo para el retiro laboral.

Algunas de sus características son las siguientes:

• Institución autorizada por el SAT
• Pueden estar exentas de pago de ISR
• Aportaciones no deben retirarse hasta que el titular cumpla los 65 años de edad
• Pueden (o no) contener cobertura de seguro por fallecimiento
• Cobertura de seguro por invalidez total y permanente

Seguro de Vida tradicional/temporal

Muchas veces confiamos demás en la suerte y damos por hecho el bienestar de nuestra familia. Preocúpate por la felicidad y tranquilidad de tu familia, nosotros nos encargamos del resto. El seguro de vida temporal es aquel que se contrata por un periodo de tiempo determinado

Con cobertura de fallecimiento e invalidez en vigor desde la contratación hasta transcurridos 15 años.

• En caso de fallecimiento: se pagará suma asegurada a beneficiarios designados.
• Por invalidez: dejará de pagar todas las primas anuales faltantes y asegurado por fallecimiento por el resto del plazo contratado.

Seguro de Gastos Médicos Mayores

En caso de sufrir algún accidente o enfermedad, la aseguradora cubriría la mayoría de los gastos hospitalarios y médicos a cambio de una prima (costo del seguro).

Abarca:

• Gastos de hospitalización
• Atención médica
• Intervenciones quirúrgicas
• Medicamentos
• Análisis clínicos
• Otros servicios profesionales

Seguros de Daños

Se protege el patrimonio o negocio en contra de daños sufridos por los riesgos a los que están expuestos los bienes materiales. También abarca las pérdidas consecuenciales ocurridas a raíz de los daños amparados al verificar la eventualidad prevista del contrato.

Ejemplos:

• Automóviles
• Motocicletas
• Hogar
• Empleados
• Activos muebles e inmuebles de empresa
• Otros servicios profesionales
• Finanzas

Plan de Ahorro e Inversión

Este es un plan 100% personalizado, como ya mencionado, enfocado al cumplimiento de las metas financieras de cada cliente.

Se lleva un seguimiento para comprender las variaciones y nuevas metas que se presenten. Es adaptar al cliente conforme avanza el ingreso ($), la vida de las personas y el entorno económico del país.

Existen planes flexibles. Se puede escoger desde el inicio del contrato: Tasas fijas ó variables, Tasas sin pérdida, Ganancias con montos garantizados.

Algunos ejemplos

• Comprar una casa
• Emprender con un negocio
• Comprar los coches de sus sueños
• Invertir excedentes del negocio bancarizados o en efectivo
• Invertir ahorros bancarios